تعلم مهارات التحليل المالي باستخدام الإكسل ضروري في عالم الأعمال والتمويل، ذلك أنه من الأدوات الأساسية التي يستخدمها المحللون المحترفون من أجل تحليل البيانات المالية بكفاءة ودقة، لذا يعتبر إتقان الإكسل مهم لكل من يرغب في تطوير مهاراته والدخول في ذلك المجال.
لماذا يعتبر إكسل أداة أساسية للتحليل المالي
قبل تعلم مهارات التحليل المالي باستخدام إكسل لا بد من معرفة لماذا يعتبر الإكسل هو الأداة الأفضل في التحليل، على الرغم من تواجد الكثير من الأدوات والبرامج المتخصصة، وذلك بسبب:
- مرونة الإكسل في بناء نماذج مالية مخصصة وتحليل البيانات وإنشاء تقارير مناسبة لاحتياجات العمل.
- سهولة الوصول إلى الإكسل وتواجده في جميع الشركات فيكون من السهل مشاركته بين المحلل والمستثمر والمدير.
- يمكن استيراد البيانات إلى الإكسل بسهولة من العديد من المصادر مثل الويب، وقواعد البيانات وملفات CSV مما يجعله نقطة مشتركة لتحليل البيانات.
- يوفر الإكسل أدوات قوية يمكن من خلالها إنشاء رسوم بيانية ومخططات تساعد على تحويل الأرقام المعقدة إلى رؤية بصرية يمكن فهمها بسهولة.
كيفية تعلم مهارات التحليل المالي باستخدام إكسل
من أجل تعلم مهارات التحليل المالي باستخدام إكسل وإتقانها لا بد من اتباع بعض المراحل الأساسية والتي تبدأ من الأساسيات وحتى الاحتراف:
أولًا: إتقان الأساسيات والدوال المالية
لا يمكن تعلم مهارات التحليل المالي دون امتلاك أساسيات قوية تساعد على تعلم ذلك المجال، لذا من المهم قبل البدء في التحليل المالي اكتساب بعض المهارات الأساسية والتعرف على الدوال المالية الرئيسية:
- الدوال المالية الأساسية: تعتبر أدوات يومية الاستخدام وتشمل: Pv، fv وهما يستخدمان في حساب القيمة الحالية والمستقبلية للاستثمارات، و NPV والتي تستخدم لحساب صافي القيمة الحالية من أجل تقييم جدوى المشروع، وIRR لحساب العائد الداخلي، وPMT لحساب دفعات القروض، وRATE لحساب قيمة الفائدة.
- الدوال المنطقية والبحثية: تعتبر مهمة أيضًا في التحليل المالي وتشمل (IF, AND, OR) من أجل تحديد الشروط في النماذج المستخدمة، و(VLOOKUP و HLOOKUP) للبحث عن البيانات في الجدول، و(INDEX و MATCH) أدوات للبحث المتقدم، وأخيرًا تلخيص البيانات من خلال (SUMIFS, COUNTIFS, AVERAGEIFS).
اقرأ أيضًا: كيفية البدء في تعلم إنترنت الأشياء IoT وبناء أول مشروع لك
ثانيًا: بناء النماذج المالية
تعتبر الأساس فهي الخطوة التطبيقية بعد تعلم مهارات التحليل المالي بشكل نظري، من أجل إنشاء نموذج للتنبؤ بالأداء المالي:
- نموذج القوائم المالية الثلاث: يعتبر أساسي نموذج القائمة المالية هو الربط بين قائمة الدخل، والميزانية العمومية، وقائمة التدفقات النقدية.
- نموذج التدفقات النقدية المخصومة: يتم إنشاء هذا النموذج من أجل تقييم الاستثمارات من خلال تقدير قيمة الشركة حسب التدفقات النقدية المستقبلية.
- إنشاء السيناريوهات: حيث يتم استخدام أدوات مخصصة لذلك مثل مدير السيناريوهات، والاستهداف من أجل تحليل مدى تأثير التغيرات.
ثالثًا: تحليل البيانات واتخاذ القرارات
بعد إنشاء النماذج يجب تحليل البيانات فيه من اجل التوصل إلى رؤية واضحة يمكن تنفيذها، عن طريق:
- الجداول المحورية: تعتبر من أقوى الأدوات في إكسل والتي تعمل على تلخيص وتخليل كمية كبيرة من البيانات بشكل سريع ودقيق، فيكون من الضروري معرفة كيفية استخدامها لإنشاء التقارير.
- تحليل ماذا لو: وذلك عبر استخدام مجموعة من الأدوات أبرزها جداول البيانات من أجل اختبار كيفية تأثير متغيرين في نفس الوقت على نتيجة النموذج.
- التصور البياني: لا تشتمل على الرسوم البيانية البسيطة فقط؛ بل تشمل أيضًا مخططات الشلال التي توضح التغير في قيمة الربح، ومخططات كرة القدم التي تساعد على مقارنة التقييمات، ولوحات المعلومات التفاعلية من أجل عرض مؤشرات الأداء.
- أدوات (Power Query و Power Pivot): فـ Power Query هي أداة تستخدم لتنظيف البيانات وربطها وتحويلها من مصادر متعددة ثم تحليلها، أما الثانية فيمكن من خلالها تحليل كمية كبيرة من اليانات وإنشاء نماذج معقدة.
تعلم التحليل المالي باستخدام الاكسل يمكن أن يتم بسهولة من خلال اتباع خطوات واضحة ومنظمة والتركيز على التطبيق عليها، وذلك من أجل تحويل الإكسل من مجرد برنامج جداول بيانات إلى أداة تحليلية في عالم الأعمال.
